البنك المركزي العراقي يصنّف مؤثري السوشيال ميديا “فئة عالية المخاطر” ويُلزم المصارف برقابة مشددة
بصراوي – بغداد
أصدر البنك المركزي العراقي، اليوم الأربعاء، تعميماً جديداً موجهاً إلى جميع المصارف المجازة، يقضي بإدراج مشاهير ومؤثري السوشيال ميديا ضمن فئة العملاء ذوي المخاطر المرتفعة، محذراً من تنامي التهديدات المرتبطة بتعاملاتهم المالية.
وأكد المركزي أن الانتشار الواسع لنشاط المؤثرين وتعدد مصادر دخلهم، لاسيما من الإعلانات الرقمية والتسويق عبر الإنترنت، بات يمثل تحدياً للقطاع المالي، خصوصاً في ما يتعلق بـمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتحويلات غير المبررة.
وشدد البنك على أن هذا الإجراء يأتي تماشياً مع التزامات العراق الدولية، وتنفيذاً لتوصيات مجموعة العمل المالي (FATF) الرامية إلى حماية النظام المصرفي وتعزيز الرقابة على الفئات الحساسة مالياً.
إجراءات مشددة على حسابات المؤثرين
وبموجب التعميم الجديد، ألزَم البنك المركزي جميع المصارف بـتشديد العناية الواجبة عند التعامل مع هذه الفئة، بما يشمل:
- التحقق الدقيق من مصادر الدخل والتحويلات المالية.
- طلب وثائق رسمية تثبت طبيعة الأنشطة والعقود التسويقية.
- مراقبة أي تغيّر مفاجئ في أرصدة الحسابات.
- الإبلاغ الفوري عن أي نشاط يثير الشبهات.
- منع تنفيذ المعاملات الغامضة أو غير المبررة.
- تحديث بيانات المؤثرين بشكل دوري لضمان الشفافية.
وأشار البنك إلى أن تعزيز الرقابة على هذه الفئة يهدف إلى حماية المصارف العراقية من المخاطر المالية والقانونية المحتملة، وضمان الالتزام بالمعايير الدولية في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
